Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (εφεξής «Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το SlotsPalace (εφεξής «SlotsPalace», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Η Πολιτική αυτή ισχύει για τους χρήστες/παίκτες που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας μέσω του ιστότοπου και των σχετικών υπηρεσιών.

Brand: SlotsPalace
Ιστότοπος/Domain για GR: didexan.gr
Υποστήριξη: [email protected]

Η SlotsPalace εφαρμόζει διαδικασίες συμμόρφωσης βάσει προσέγγισης διαχείρισης κινδύνου (risk-based approach) και δύναται να ζητά πρόσθετα στοιχεία ή να λαμβάνει περιοριστικά μέτρα όταν αυτό κρίνεται απαραίτητο.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής AML είναι:

να αποτρέπει τη χρήση των υπηρεσιών μας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
να θέτει ελάχιστες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD),
να καθορίζει πλαίσιο παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτων μοτίβων,
να προστατεύει την ακεραιότητα της πλατφόρμας, των παικτών και των συναλλαγών.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML: Anti-Money Laundering – Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
CFT: Countering the Financing of Terrorism – Καταπολέμηση Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας.
KYC: Know Your Customer – Ταυτοποίηση/επαλήθευση πελάτη.
CDD/EDD: Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence – συνήθης/ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
Πραγματικός Δικαιούχος: το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει/ελέγχει κεφάλαια ή/και λογαριασμό (όπου εφαρμόζεται).

3. Αρχές συμμόρφωσης και προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε μέτρα αναλογικά με τον κίνδυνο, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως:

το ιστορικό και η συμπεριφορά συναλλαγών,
τον τρόπο πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, τραπεζικά εμβάσματα, κρυπτονομίσματα),
γεωγραφικούς παράγοντες και περιορισμούς χωρών/περιοχών,
ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή κατάθεσης/ανάληψης.

Ενδέχεται να εφαρμόσουμε ενισχυμένους ελέγχους (EDD) όταν υφίσταται αυξημένος κίνδυνος.

4. Ταυτοποίηση και Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για τη δημιουργία ή/και τη διατήρηση λογαριασμού, καθώς και για την εκτέλεση ορισμένων συναλλαγών (π.χ. αναλήψεις), ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας. Η επαλήθευση μπορεί να γίνει κατά την εγγραφή ή σε μεταγενέστερο χρόνο, συμπεριλαμβανομένων περιπτώσεων όπου απαιτείται από τη νομοθεσία, από πολιτικές κινδύνου ή από τα συστήματα παρακολούθησης.

Ενδεικτικά έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν:

Αποδεικτικό ταυτότητας: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης (όπου γίνεται αποδεκτό).
Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη επιστολή (πρόσφατης έκδοσης).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: στοιχεία ιδιοκτησίας/χρήσης κάρτας ή e-wallet (π.χ. screenshot λογαριασμού), σύμφωνα με τους κανόνες ασφαλείας και με απόκρυψη ευαίσθητων στοιχείων όπου χρειάζεται.
Έλεγχοι ηλικίας/δικαιώματος συμμετοχής: επιβεβαίωση ότι είστε ενήλικος και επιτρέπεται να χρησιμοποιείτε τις υπηρεσίες μας.
Σε περιπτώσεις EDD: αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και προέλευσης πλούτου (Source of Wealth).

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή να επαναλάβουμε ελέγχους (ongoing due diligence) σε τακτά διαστήματα ή όταν αλλάζουν τα δεδομένα κινδύνου.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς

Η SlotsPalace χρησιμοποιεί εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων, όπως ενδεικτικά:

γρήγορες καταθέσεις και άμεσες αιτήσεις ανάληψης χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
συχνές συναλλαγές υψηλού ποσού χωρίς προφανή οικονομική λογική,
κατάτμηση συναλλαγών (structuring) για αποφυγή ορίων/ελέγχων,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή μεθόδων πληρωμής με μη συνεπή στοιχεία,
μοτίβα που υποδεικνύουν πιθανή απάτη, κλοπή ταυτότητας ή κατάχρηση bonus.

6. Μέθοδοι πληρωμών και κανόνες επιστροφών/αναλήψεων

Για λόγους AML και ασφάλειας:

ενδέχεται να απαιτούμε οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται, όπου είναι δυνατό, στην ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση ή σε μέθοδο στο όνομα του ίδιου κατόχου λογαριασμού,
δεν επιτρέπεται η χρήση μεθόδων πληρωμής που δεν ανήκουν στον παίκτη,
μπορεί να πραγματοποιούνται έλεγχοι ασφάλειας πριν από την εκτέλεση ανάληψης,
σε ορισμένες περιπτώσεις δύναται να ζητηθεί πρόσθετη τεκμηρίωση προέλευσης κεφαλαίων, ιδίως σε υψηλότερα ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα.

Οι διαθέσιμες μέθοδοι πληρωμής μπορεί να περιλαμβάνουν (ενδεικτικά): κάρτες (Visa/MasterCard), ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Skrill/Neteller), τραπεζικές μεταφορές, καθώς και κρυπτονομίσματα. Η διαθεσιμότητα ενδέχεται να διαφοροποιείται ανά χώρα/περιοχή και προφίλ κινδύνου.

7. Έλεγχοι κυρώσεων, PEP και αρνητικών ειδήσεων

Μπορούμε να πραγματοποιούμε ελέγχους έναντι καταλόγων κυρώσεων, καθώς και ελέγχους για Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP) και/ή δυσμενή δημοσιότητα (adverse media), όπου αυτό απαιτείται ή κρίνεται αναγκαίο. Σε τέτοιες περιπτώσεις μπορεί να εφαρμοστεί EDD και να ληφθούν πρόσθετα μέτρα.

8. Ύποπτες συναλλαγές – αναφορά και μέτρα

Εάν εντοπιστεί ή υποπτευθούμε δραστηριότητα σχετική με AML/CFT, ενδέχεται, ανάλογα με την περίπτωση:

να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα,
να καθυστερήσουμε επεξεργασία συναλλαγών (όπου επιτρέπεται),
να επιβάλουμε προσωρινούς περιορισμούς ή αναστολή λογαριασμού,
να αρνηθούμε συναλλαγές ή να τερματίσουμε τη σχέση με τον πελάτη σύμφωνα με τους Όρους,
να πραγματοποιήσουμε τις απαιτούμενες αναφορές στις αρμόδιες αρχές, όπου αυτό προβλέπεται.

Δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώσουμε τον πελάτη για το εάν έχει πραγματοποιηθεί ή πρόκειται να πραγματοποιηθεί αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, όπου αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται (tipping-off).

9. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση, τις επαληθεύσεις και τις συναλλαγές, για χρονικό διάστημα που απαιτείται από τις ισχύουσες υποχρεώσεις συμμόρφωσης και τους κανόνες διατήρησης δεδομένων. Η πρόσβαση είναι περιορισμένη και εφαρμόζονται μέτρα ασφάλειας πληροφοριών.

10. Προστασία δεδομένων και ασφάλεια

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων και τις εσωτερικές πολιτικές μας. Χρησιμοποιούμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφαλείας (π.χ. κρυπτογράφηση κατά τη μετάδοση/αποθήκευση όπου εφαρμόζεται) για την προστασία πληροφοριών και συναλλαγών.

11. Υποχρεώσεις και δηλώσεις του παίκτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε ακριβείς και αληθείς πληροφορίες κατά την εγγραφή και θα τις διατηρείτε ενημερωμένες,
τα κεφάλαια που χρησιμοποιείτε προέρχονται από νόμιμες πηγές,
δεν θα χρησιμοποιείτε λογαριασμό τρίτου και δεν θα επιτρέπετε σε τρίτους να χρησιμοποιούν τον δικό σας λογαριασμό,
θα συνεργάζεστε σε αιτήματα KYC/EDD εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.

12. Περιορισμένες χώρες και επιλεξιμότητα

Η SlotsPalace ενδέχεται να μην επιτρέπει εγγραφές ή/και χρήση των υπηρεσιών της από ορισμένες χώρες/περιοχές. Η διαθεσιμότητα υπηρεσιών μπορεί να μεταβάλλεται και υπόκειται σε ελέγχους συμμόρφωσης. Εάν διαπιστωθεί ότι έχετε δηλώσει ψευδή χώρα διαμονής ή παρακάμψατε γεωγραφικούς περιορισμούς, ενδέχεται να ληφθούν μέτρα σύμφωνα με την παρούσα Πολιτική και τους ισχύοντες Όρους.

13. Εκπαίδευση και εσωτερικοί έλεγχοι

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένης της εκπαίδευσης προσωπικού (όπου εφαρμόζεται) και ελέγχων για τη διασφάλιση της αποτελεσματικής εφαρμογής των μέτρων AML/CFT.

14. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς, για επιχειρησιακούς, νομικούς ή κανονιστικούς λόγους. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με ενημερωμένη ημερομηνία.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για αιτήματα συμμόρφωσης/επαλήθευσης, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης:

Email: [email protected]

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για σκοπούς ενημέρωσης και συμμόρφωσης και πρέπει να διαβάζεται σε συνδυασμό με τους Όρους και τις σχετικές πολιτικές του SlotsPalace.